Antiriciclaggio · D.Lgs. 231/2007
Software antiriciclaggio per lo studio commercialista
L’adeguata verifica non è un modulo da compilare: è capire chi c’è davvero dietro un cliente. Prisma AML fa lo screening su sanzioni, PEP e stampa negativa, ricostruisce la titolarità effettiva e consegna un audit trail che mostra cosa è stato verificato.
- Legge la visura e propone chi c’è dietro
- Se manca, la chiedi al cliente dal portale
- Il gradino dell’art. 20, scelto dal professionista
- Cosa manca per chiudere il fascicolo
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TuttoDati di esempio
Cosa fa, in concreto
Quattro domande, una sola indagine
Mondiale
Screening
È sanzionato? È una persona politicamente esposta (PEP)? Ha stampa negativa?
UE · UK · USA
Titolarità effettiva
Chi possiede e controlla la società? Quali società collegate?
UK e Germania
Ricerca inversa
In quali altre aziende ha cariche questa persona?
UK
Insolvenze
Procedure concorsuali, fallimenti in corso?
La copertura, senza promesse false
Tre cerchi concentrici
La copertura non è uniforme: dipende da cosa chiedi.
- Screening, in tutto il mondoSanzioni (OFAC, UE, ONU, UK), PEP e adverse media su qualsiasi paese.
- Titolarità, UE · UK · USASoci, titolari effettivi e cariche dai registri pubblici dei paesi coperti.
- Ricerca inversa, UK e GermaniaDa una persona alle società in cui ha cariche.
- Fuori: le giurisdizioni opacheSu Russia, Cina, Golfo e offshore i registri pubblici non bastano a ricostruire la proprietà.
Paese per paese
Dove ricostruiamo la proprietà
Regno Unito
- Dati società
- Sì
- Ricerca inversa
- Sì, gratis
- Titolari (UBO)
- Sì (PSC)
Italia
- Dati società
- Sì
- Ricerca inversa
- No
- Titolari (UBO)
- Soci ≥25%
Germania
- Dati società
- Sì
- Ricerca inversa
- Sì, gratis
- Titolari (UBO)
- Cariche
Danimarca
- Dati società
- Sì
- Ricerca inversa
- No
- Titolari (UBO)
- Proprietari reali
Francia
- Dati società
- Sì
- Ricerca inversa
- Parziale
- Titolari (UBO)
- Dirigeants
USA
- Dati società
- Quotate
- Ricerca inversa
- Insider
- Titolari (UBO)
- Privati no
Norvegia, Finlandia, Slovacchia, Cechia
- Dati società
- Sì
- Ricerca inversa
- No
- Titolari (UBO)
- Parziale
Resto del mondo
- Dati società
- Screening
- Ricerca inversa
- No
- Titolari (UBO)
- No
Le fonti
Una indagine, circa venti fonti pubbliche e ufficiali
L’indagine sul clienteNome o società, interrogati su tutte le fonti in un colpo solo.Sanzioni · PEP · media
- Open Sanctions
- GDELT
- Wikidata
- OpenPolis
- CONSOB
Registri imprese
- Companies House (UK)
- Visura camerale (IT)
- SEC EDGAR (US)
- CVR (DK)
- Brønnøysund (NO)
- PRH (FI)
- recherche-entreprises (FR)
- ARES (CZ)
- RPVS (SK)
Insolvenze
- The Gazette (UK)
Identità
- GLEIF / LEI
- VIES
La trasparenza è compliance
Le fonti interrogate, e quelle che non lo sono
I provider tradizionali sono scatole nere: dicono «pulito» senza dire su cosa. Prisma AML mostra sempre le fonti interrogate e quelle non disponibili. Un «pulito» su una fonte non raggiunta non è una garanzia, e dirlo è ciò che protegge in caso di ispezione: l’indagine diventa un documento di adeguata verifica, non una promessa di onniscienza.
L’AI ricostruisce, il professionista decide.
- ✓Open SanctionsinterrogataNessuna corrispondenza
- ✓Visura cameraleinterrogata2 soci sopra il 25%
- ✓GDELT · stampainterrogataNessun articolo rilevante
- !Registro dei titolari effettivinon disponibileDa verificare dal professionista
I limiti, detti chiaro
Nessuna fonte pubblica fornisce, in modo completo e globale, casellari giudiziari, conti bancari, legami familiari certi o immobili esteri. La ricerca inversa persona → società copre Regno Unito e Germania. Le omonimie vanno sempre verificate dal professionista.
Approfondisci nella guida all’antiriciclaggio e KYC per commercialisti, guarda come funziona l’indagine o tutto Prisma.
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