Sai chi hai davvero davanti?
Per ogni cliente, socio o controparte: screening su sanzioni, PEP e stampa negativa a copertura mondiale, più la ricostruzione automatica della titolarità effettiva. Con la trasparenza totale delle fonti.
I paesi dove ricostruiamo la titolarità effettiva
Obbligo di legge · ogni cliente
L'adeguata verifica, in un flusso guidato.
Per ogni cliente, prima della prestazione: identificazione, titolare effettivo, screening, profilatura, fascicolo e conservazione. Ex D.Lgs. 231/2007.
- 01IdentificazioneIl cliente carica il documento da un link sicuro; OCR + verifica automatica. Anagrafica precompilata dalla P.IVA.
- 02Titolare effettivoCarichi la visura camerale: l'AI applica la cascata Art. 20 (>25% → controllo → residuale) e propone i titolari effettivi da confermare.
- 03Screening sanzioni + PEPVerifica automatica su 70+ liste (OFAC, UE, ONU, UK) e database PEP. Niente più «Googlare il nome», che non è valido.
- 04Profilatura del rischioRischio basso/medio/alto calcolato da ATECO + fattori (paese, importi, struttura). Determina il livello di verifica richiesto.
- 05Fascicolo + firma FEAIl fascicolo si compone da solo e il professionista lo firma (FEA, Art. 26 eIDAS) nella stessa sessione del mandato.
- 06Archivio 10 anniIl fascicolo resta archiviato per i 10 anni richiesti (Art. 31), con impronta digitale e marca temporale, e ogni passaggio è tracciato.
Cosa ottieni: per ogni cliente un fascicolo completo, firmato e archiviato: il documento con cui lo studio mostra l'adeguata verifica svolta. Le sanzioni vanno da 2.000 a 50.000€ per cliente non a norma.
Inserisci la tua email e completa la verifica per vedere l'analisi.
Demo limitata e protetta. Risultati a scopo illustrativo: la valutazione del rischio resta del professionista.
Una sola indagine, circa venti fonti pubbliche e ufficiali
Come funziona
Da un nome a una rete, in pochi secondi.
Inserisci una persona o una società. Il motore espande la rete di controllo e analizza ogni nodo, poi restituisce un grafo, i segnali di rischio e l'elenco delle fonti.
- 1Identifica
Risolve identità e numero di registro dal nome (P.IVA, CF, company number, CIK, LEI), nel paese giusto.
- 2Espande la rete
Soci, titolari effettivi (UBO), amministratori e società collegate; dalla persona, tutte le aziende dove ha cariche. In modo ricorsivo, fino alla profondità scelta.
- 3Analizza ogni nodo
Screening sanzioni e PEP, adverse media, insolvenze. Su ogni soggetto della rete, non solo sul primo.
- 4Restituisce e documenta
Un grafo navigabile, i findings ordinati per severità e il pannello delle fonti interrogate. Tutto archiviabile nel fascicolo del cliente.
Esempio con dati inventati
La copertura, senza promesse false
Tre cerchi concentrici. Dipende da cosa chiedi.
Cerchio 1 · Mondiale
Screening 🌍
Sanzioni (OFAC, UE, ONU, UK), PEP e adverse media funzionano su qualsiasi paese.
Cerchio 2 · UE / UK / US
Titolarità effettiva 🇪🇺
Ricostruzione automatica di soci, UBO e cariche dai registri pubblici dei paesi elencati qui sotto (Europa, USA, Brasile).
Cerchio 3 · Limiti
Giurisdizioni opache 🔒
Russia, Cina, Golfo, offshore: i registri pubblici non bastano a ricostruire la proprietà, e l'indagine lo segnala tra le fonti non disponibili.
Paese per paese
Dove ricostruiamo la proprietà.
verde gratis e live · blu servono credenziali · ambra parziale · grigio deep-link al registro pubblico
La differenza
La trasparenza è compliance.
I provider tradizionali sono scatole nere: dicono «pulito» senza dirti su cosa. Prisma AML mostra sempre le fonti interrogate e quelle non disponibili. Un «pulito» su una fonte non raggiunta non è una garanzia — e dirlo è ciò che ti protegge in ispezione: l'indagine diventa un documento di adeguata verifica, non una promessa di onniscienza.
Detto chiaro
I limiti, senza giri di parole.
Nessuna fonte pubblica fornisce, in modo completo e globale, casellari giudiziari, conti bancari, legami familiari certi o immobili esteri. La ricerca inversa persona → società copre Regno Unito e Germania. Le omonimie vanno sempre verificate. È uno strumento di supporto: la valutazione del rischio resta del professionista.
Vedi l'indagine su un cliente reale.
Demo guidata: dal nome al grafo della titolarità, con screening e fonti. Dentro Prisma, integrato col fascicolo AML.