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title: "Software antiriciclaggio commercialista: adeguata verifica AML | Mastro"
description: "Adeguata verifica con screening di sanzioni, PEP e adverse media e ricostruzione della titolarità effettiva, con le fonti in vista. Prisma AML per studi e CDL."
canonical: https://mastro.tax/software-antiriciclaggio-commercialista
lang: it-IT
updated: 2026-10-25
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# Software antiriciclaggio per lo studio commercialista

L'adeguata verifica ex **D.Lgs. 231/2007** non è un modulo da compilare: è capire chi c'è davvero dietro un cliente. [Prisma AML](https://mastro.tax/prisma) trasforma quel lavoro in un'indagine automatica — screening su sanzioni, PEP e stampa negativa, più la ricostruzione della titolarità effettiva — e ti consegna un **audit trail** che mostra esattamente cosa è stato verificato.

## Cosa fa, in concreto

| Capacità | Cosa risponde | Copertura |
| --- | --- | --- |
| **Screening** | È sanzionato? È una persona politicamente esposta (PEP)? Ha stampa negativa? | Mondiale |
| **Titolarità effettiva** | Chi possiede e controlla la società? Quali società collegate? | UE / UK / US |
| **Inversa persona** | In quali altre aziende ha cariche questa persona? | UK e Germania |
| **Insolvenze** | Procedure concorsuali, fallimenti in corso? | UK |

## La copertura, senza promesse false

La copertura non è uniforme: dipende da *cosa* chiedi. Tre cerchi concentrici.

- **Screening — mondiale.** Sanzioni (OFAC, UE, ONU, UK), PEP e adverse media funzionano su qualsiasi paese.

- **Titolarità — UE/UK/US.** Ricostruzione automatica di soci, UBO e cariche dai registri pubblici dei paesi in tabella.

- **Giurisdizioni opache, i limiti.** Su Russia, Cina, Golfo e offshore i registri pubblici non bastano a ricostruire la proprietà.

## Copertura paese per paese

| Paese | Dati società | Inversa persona | Titolari (UBO) |
| --- | --- | --- | --- |
| 🇬🇧 Regno Unito | Sì | Sì · gratis | Sì (PSC) |
| 🇮🇹 Italia | Sì | — | Soci ≥25% |
| 🇩🇰 Danimarca | Sì | — | Proprietari reali |
| 🇫🇷 Francia | Sì | Parziale | Dirigeants |
| 🇺🇸 USA | Quotate | Insider | Privati no |
| 🇳🇴 Norvegia · 🇫🇮 Finlandia · 🇸🇰 Slovacchia · 🇨🇿 Cechia | Sì | — | Parziale |
| 🇩🇪 Germania | Sì | Sì · gratis | Cariche |
| 🌍 Resto del mondo | Screening | — | — |

## Le fonti

Una sola indagine interroga circa venti fonti pubbliche e ufficiali:

- **Sanzioni · PEP · media:** Open Sanctions, GDELT, Wikidata, OpenPolis, CONSOB

- **Registri imprese:** Companies House (UK), visura camerale (IT), SEC EDGAR (US), CVR (DK), Brønnøysund (NO), PRH (FI), recherche-entreprises (FR), ARES (CZ), RPVS (SK)

- **Insolvenze:** The Gazette (UK)

- **Identità:** GLEIF/LEI, VIES

## La trasparenza è compliance

I provider tradizionali sono scatole nere: dicono «pulito» senza dire su cosa. Prisma AML mostra sempre **le fonti interrogate e quelle non disponibili**. Un «pulito» su una fonte non raggiunta non è una garanzia — e dirlo è ciò che ti protegge in caso di ispezione: l'indagine diventa un **documento di adeguata verifica**, non una promessa di onniscienza. L'AI ricostruisce, il professionista decide.

## I limiti, detti chiaro

Nessuna fonte pubblica fornisce, in modo completo e globale, casellari giudiziari, conti bancari, legami familiari certi o immobili esteri. La ricerca inversa persona→società copre Regno Unito e Germania. Le omonimie vanno sempre verificate dal professionista.

Approfondisci nella [guida all'antiriciclaggio e KYC per commercialisti](https://mastro.tax/guida-antiriciclaggio-commercialista-kyc) .

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