--- title: "Prisma AML · Adeguata verifica investigativa per commercialisti" description: "Prisma AML: screening sanzioni/PEP/adverse media a copertura mondiale e ricostruzione automatica della titolarità effettiva (UBO), con trasparenza totale delle fonti. Per studi commercialisti italiani. D.Lgs. 231/2007." canonical: https://mastro.tax/aml lang: it-IT updated: 2026-10-25 --- > Copia in Markdown di https://mastro.tax/aml per agenti e LLM. Fatti sull'azienda e sui prodotti: https://mastro.tax/llms.txt Adeguata verifica D.Lgs. 231/2007 # Sai chi hai davvero davanti? Per ogni cliente, socio o controparte: screening su sanzioni, PEP e stampa negativa a copertura mondiale, più la ricostruzione automatica della titolarità effettiva. **Con la trasparenza totale delle fonti.** [Prenota demo](https://mastro.tax/demo?utm_source=sito&utm_medium=cta&utm_campaign=pagina&utm_content=%2Faml) Come funziona I paesi dove ricostruiamo la titolarità effettiva Obbligo di legge · ogni cliente ## L'adeguata verifica, in un flusso guidato. Per ogni cliente, prima della prestazione: identificazione, titolare effettivo, screening, profilatura, fascicolo e conservazione. Ex **D.Lgs. 231/2007**. 01 Identificazione Il cliente carica il documento da un link sicuro; OCR + verifica automatica. Anagrafica precompilata dalla P.IVA. 02 Titolare effettivo Carichi la visura camerale: l'AI applica la cascata Art. 20 (>25% → controllo → residuale) e propone i titolari effettivi da confermare. 03 Screening sanzioni + PEP Verifica automatica su 70+ liste (OFAC, UE, ONU, UK) e database PEP. Niente più «Googlare il nome», che non è valido. 04 Profilatura del rischio Rischio basso/medio/alto calcolato da ATECO + fattori (paese, importi, struttura). Determina il livello di verifica richiesto. 05 Fascicolo + firma FEA Il fascicolo si compone da solo e il professionista lo firma (FEA, Art. 26 eIDAS) nella stessa sessione del mandato. 06 Archivio 10 anni Il fascicolo resta archiviato per i 10 anni richiesti (Art. 31), con impronta digitale e marca temporale, e ogni passaggio è tracciato. **Cosa ottieni:** per ogni cliente un fascicolo completo, firmato e archiviato: il documento con cui lo studio mostra l'adeguata verifica svolta. Le sanzioni vanno da 2.000 a 50.000€ per cliente non a norma. [Vedi il flusso su un cliente](https://mastro.tax/demo?utm_source=sito&utm_medium=cta&utm_campaign=pagina&utm_content=%2Faml) [Guida completa](https://mastro.tax/guida-antiriciclaggio-commercialista-kyc) Inserisci la tua email e completa la verifica per vedere l'analisi. Demo limitata e protetta. Risultati a scopo illustrativo: la valutazione del rischio resta del professionista. Una sola indagine, circa venti fonti pubbliche e ufficiali Open Sanctions GDELT Companies House SEC EDGAR GLEIF / LEI VIES Registro Imprese Handelsregister CVR · Brønnøysund · PRH The Gazette OpenPolis · CONSOB Come funziona ## Da un nome a una rete, in pochi secondi. Inserisci una persona o una società. Il motore espande la rete di controllo e analizza ogni nodo — poi ti restituisce un grafo, i segnali di rischio e l'elenco delle fonti. 01 Identifica Risolve identità e numero di registro dal nome (P.IVA, CF, company number, CIK, LEI), nel paese giusto. 02 Espande la rete Soci, titolari effettivi (UBO), amministratori e società collegate — e, dalla persona, tutte le aziende dove ha cariche. In modo ricorsivo, fino alla profondità scelta. 03 Analizza ogni nodo Screening sanzioni e PEP, adverse media, insolvenze. Su ogni soggetto della rete, non solo sul primo. 04 Restituisce e documenta Un grafo navigabile, i findings ordinati per severità e il pannello delle fonti interrogate. Tutto archiviabile nel fascicolo del cliente. La copertura, senza promesse false ## Tre cerchi concentrici. Dipende da cosa chiedi. Cerchio 1 · Mondiale ### Screening 🌍 Sanzioni (OFAC, UE, ONU, UK), PEP e adverse media funzionano su **qualsiasi paese**. Cerchio 2 · UE / UK / US ### Titolarità effettiva 🇪🇺 Ricostruzione automatica di soci, UBO e cariche dai registri pubblici dei paesi elencati qui sotto (Europa, USA, Brasile). Cerchio 3 · Limiti ### Giurisdizioni opache 🔒 Russia, Cina, Golfo, offshore: i registri pubblici non bastano a ricostruire la proprietà, e l'indagine lo segnala tra le fonti non disponibili. Paese per paese ## Dove ricostruiamo la proprietà. 🇬🇧 Regno Unito SocietàInversa personaUBO 🇩🇪 Germania SocietàInversa personaCariche 🇮🇹 Italia SocietàUBO soci ≥25% 🇩🇰 Danimarca SocietàProprietari 🇫🇷 Francia SocietàDirigeants 🇺🇸 USA QuotateInsider 🇳🇴 🇫🇮 🇸🇰 🇨🇿 SocietàCariche 🇨🇾 Cipro SocietàOfficers 🇨🇭 Svizzera Società · credenziali 🇧🇷 Brasile SocietàSoci (QSA) 🇳🇱 🇱🇺 🇵🇹 🇲🇹 🇲🇨 · 🇦🇷 🇨🇱 🇨🇴 Verifica via registro 🌍 Resto del mondo Screening verde gratis e live · blu servono credenziali · ambra parziale · grigio deep-link al registro pubblico La differenza ## La trasparenza è compliance. I provider tradizionali sono scatole nere: dicono «pulito» senza dirti su cosa. Prisma AML mostra sempre **le fonti interrogate e quelle non disponibili**. Un «pulito» su una fonte non raggiunta non è una garanzia — e dirlo è ciò che ti protegge in ispezione: l'indagine diventa un **documento di adeguata verifica**, non una promessa di onniscienza. L'AI ricostruisce Il professionista decide Tutto tracciato e archiviabile Detto chiaro ## I limiti, senza giri di parole. Nessuna fonte pubblica fornisce, in modo completo e globale, casellari giudiziari, conti bancari, legami familiari certi o immobili esteri. La ricerca inversa persona → società copre Regno Unito e Germania. Le omonimie vanno sempre verificate. È uno strumento di supporto: la valutazione del rischio resta del professionista. ## Vedi l'indagine su un cliente reale. Demo guidata: dal nome al grafo della titolarità, con screening e fonti. Dentro Prisma, integrato col fascicolo AML. [Prenota demo](https://mastro.tax/demo?utm_source=sito&utm_medium=cta&utm_campaign=pagina&utm_content=%2Faml) [Approfondisci](https://mastro.tax/software-antiriciclaggio-commercialista) ## Domande frequenti **Prisma AML copre tutti i paesi del mondo?** Lo screening su sanzioni, PEP e adverse media funziona su qualsiasi paese del mondo. La ricostruzione della titolarità effettiva (chi possiede e controlla una società) è automatica in Italia, Regno Unito, Germania, Danimarca, Francia, Norvegia, Finlandia, Slovacchia e sulle società quotate USA. Per le giurisdizioni opache (Russia, Cina, Golfo) i registri pubblici non bastano a ricostruire la proprietà. **Posso vedere in quali altre società è coinvolta una persona?** Sì. La ricerca inversa persona → società è gratuita e completa per il Regno Unito (Companies House) e per la Germania (open data dell'Handelsregister). La ricerca per nome va sempre verificata dal professionista per via delle omonimie. **Cosa significa trasparenza delle fonti?** Ogni indagine mostra esattamente quali fonti sono state interrogate e quali non erano disponibili. Un risultato «pulito» su una fonte non raggiunta non viene spacciato per garanzia. Questo rende l'indagine un documento di adeguata verifica difendibile in caso di ispezione, non una scatola nera. **Sostituisce la valutazione del commercialista?** No. Prisma AML ricostruisce la rete e raccoglie i segnali; la valutazione finale del rischio e la decisione restano del professionista. È uno strumento di supporto all'adeguata verifica, non un parere automatico.